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中航信托董事长姚江涛谈信托业资金结构:投向证券市场的占比大幅
发布时间:2022-05-25 15:57 来源:未知
html模版中航信托董事长姚江涛谈信托业资金结构:投向证券市场的占比大幅提升

  4月24日消息,由中国财富管理50人论坛主办的“中国财富管理50人论坛2022资管峰会”今日在京举行。中国信托业协会会长、中航产融、中航信托董事长姚江涛发表演讲。

  姚江涛表示,2017年以来,信托行业管理规模虽然呈现负增长趋势,但是从资金结构看,行业仍呈现出一些显著向好的变化:一方面,投向证券市场的占比大幅提升,至2021年底占比22.37%,成为仅次于工商企业的投向;另一方面,资金信托投向基础产业、房地产和金融机构三大领域的占比呈现持续下降势头,占比降至10%-12%之间。此外,近3年来,主动管理信托占比呈现持续上升趋势(50.7%上升到58.8%),事务管理类信托占比呈现持续下降趋势(49.3%下降到41.2%)。可见,契合金融供给侧结构性改革、监管要求及市场需求变化,信托行业的业务结构在不断优化、完善。

  以下为嘉宾发言全文:

  信托行业自改革开放至今已经有40多年的历史,经过40多年的发展,尤其是在“一法两规”出台之后,借助于制度优势和中国经济红利,2008-2017年是信托行业迅猛发展的十年,行业资产规模于2017年达到了峰值26.25万亿。在此期间,信托行业为中国经济发展、社会财富的增加、企业与机构财富管理做出了重要贡献。随着金融行业供给侧结构性改革深入,监管导向以及社会经济结构发生的巨大变化,信托行业资产管理规模从2017年开始逐步回调,截至2021年底,全行业资产规模余额约20.55万亿元,行业进入转型深化期。

  2017年以来,信托行业管理规模虽然呈现负增长趋势,但是从资金结构看,行业仍呈现出一些显著向好的变化:一方面,投向证券市场的占比大幅提升,至2021年底占比22.37%,成为仅次于工商企业的投向;另一方面,资金信托投向基础产业、房地产和金融机构三大领域的占比呈现持续下降势头,占比降至10%-12%之间。此外,近3年来,主动管理信托占比呈现持续上升趋势(50.7%上升到58.8%),事务管理类信托占比呈现持续下降趋势(49.3%下降到41.2%)。可见,契合金融供给侧结构性改革、监管要求及市场需求变化,信托行业的业务结构在不断优化、完善。

  在逐渐转型过程中,信托行业也逐渐实现了以下几个方面的优势积累:一是对另类资产的把握与理解;二是客户的积累;三是行业对信托制度的理解。今年4月,银保监会发布《关于调整信托业务分类有关事项的通知(征求意见稿)》中,将信托业务分为资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托三大类。其中,资产管理信托相比于银行、基金等资管同业来说虽然发展仍不充分,但是如果我们能以核心能力的构建为抓手,叠加信托自身优势的积累,未来发展空间还是巨大的。资产服务信托是信托行业所独有的,发挥信托制度优势为社会公众服务:既包括涉众资金的服务,又包括个人财富管理的服务(财富传承、资产配置等),这是信托制度优势的核心体现。慈善信托,则能很好地与共同服务相契合。

  新的三类业务分类,是监管部门对信托未来发展的方向性指引,信托公司契合监管导向应核心做到:一是要真正回归本源,信托的核心本源是服务,用制度和专业提供服务;二是专业能力的培养,形成差异化的核心竞争力;三是对应的组织架构、战略规划以及数字化转型。只有做到以上三个核心方面,信托才能更好地为服务实体经济、绿色投资、社会民生、共同富裕做贡献。

  接下来我以中航信托为例,讲一下我们如何加速转型的思路和实践,kb88凯时官网。中航信托发展一直以战略驱动为引领的,我们较早地就认清并在公司内部达成转型共识,从2020年初就开始启动加速业务转型的业务和组织变革,以客户为中心,为客户创造长期价值。

  加速布局产业金融业务,服务航空主业及相关产业,契合国家产业发展战略布局。

  大力发展绿色信托,迭代创新碳信托。深耕绿色产业,运用多元金融工具;积极布局碳资产管理,创新碳信托业务。切实践行ESG投资和经营理念,贯穿战略、业务、管理、行为全覆盖。

  提升股权投资及基金化管理能力。从债券融资类业务积极向股权投资和基金化管理业务转化,真正培养主动资产管理能力,围绕资产服务全生命周期,提升募、投、管、退全流程管理服务能力。

  重点支持服务信托创新,在养老信托、家族信托、慈善信托等方面多点发力,孵化成熟业务模式。

  率先布局数据信托,促进数据要素市场化。契合国家统一大市场布局和数字经济发展,发挥信托制度优势,设计数据信托服务产品和方案。

  下决心花大力气开展组织变革和能力建设。根据信托业务转型方向,依托数字化运营和管理中台,开展敏捷组织变革和人才能力优化,完善项目评审和业务标准化,强化风险处置和管理能力,提升公司治理水平。

  小结:个人认为,“责任投资”理念非常好,内涵很丰富,而且是由内到外的递进关系,首先,对受托人自身要履责尽责,进而,对客户和投资者的资产和财产管理要履责尽责;再推广至对经济、社会和环境(ESG)要履责尽责,才能真正实现可持续高质量发展。

  最后,希望信托能够回归本源,回归初心,培育能力,勇于担当,迎接美好未来!